اعرف عميلك (KYC)

الأفراد

• الاسم الكامل والجنسية وتاريخ الميلاد.
• جواز السفر + الإقامة + الهوية الإماراتية.
• عنوان السكن، الهاتف، البريد.
• مصدر الأموال والغرض من العلاقة.

الشركات

• الاسم القانوني ورقم الرخصة والإمارة.
• الملاك المستفيدون النهائيون (UBO) بنسبة 25% فأكثر.
• شهادة التسجيل والنظام الأساسي.
• شهادة توقيع المفوّض.

المراقبة

• الأشخاص السياسيون (PEP): مخاطر مرتفعة.
• تحديث البيانات سنوياً.
• الإبلاغ عن الاشتباه إلى goAML.

في الفواتير

تُدرَج تحت "أتعاب امتثال KYC/DNFBP" – 2000 درهم كحد أدنى.